В последнее время криптосообщество переживает не лучшие времена. Но эксперты высказывались довольно положительно о будущем криптовалют, прогнозируя хороший курс BTC и дальнейшее развитие криптоиндустрии. Так было до 2 ноября, когда случилось начало конца FTX. Даже сторонние от криптосообщества люди слышали о банкротстве одной из самых популярных бирж. Для того, чтобы разобраться в причине произошедшего, давайте для начала познакомимся с историей создания платформы.
Что такое FTX?
До недавнего времени FTX считалась одной из крупнейших бирж, состояние которой в январе 2022 года было оценено в 32 миллиарда долларов. Сэм Бэнкман-Фрид, создатель биржи, был самым богатым человеком в мире в возрасте до 30 лет с личным состоянием в 26,5 миллиардов долларов. Последние пару лет были для FTX и Сэма Бэнкман-Фрида крайне продуктивны: привлекались спонсоры, совершались покупки новых криптокомпаний, заключались партнерские соглашения.
Параллельно Сэм Бэнкман-Фрид управлял хедж-фондом Alameda Research, который является маркетмейкером многих популярных криптопроектов. Также компания зарекомендовала себя одной из лучших аналитических и исследовательских компаний, имея собственный авторский софт для оценки настроения рынка.
В декабре 2019 года ведущая криптовалютная биржа Binance инвестировала крупную сумму в FTX, купив крупный пакет акций FTX. У FTX есть собственный токен криптовалюты под названием FTT, который трейдеры используют для таких операций, как оплата комиссий. В прошлом году Чанпэн Чжао, основатель Binance, продал свою долю в FTX обратно Сэму Бэнкману-Фриду, который частично заплатил за нее токенами FTT.
Почему упал FTX?
2 ноября служба новостей криптоиндустрии CoinDesk выпустила статью, которая произвела настоящий фурор. В ней утверждалось, что на балансе криптовалютного хедж-фонда Alameda, который принадлежит основателю FTX Сэму Бэнкману-Фриду, хранится токен FTT на миллиарды долларов, который используется в качестве залога в торгах. Эта информация вызвала опасение, что в случае падения стоимости FTT, будет нанесен серьезный ущерб как FTX, так и Alameda.
В воскресенье Чанпэн Чжао, генеральный директор Binance, заявил в Twitter о планах продать запасы FTT из-за недавних разоблачений, ссылаясь на статью CoinDesk о размытых фондах FTX и Alameda. Он сравнил ситуацию FTX с крахом TerraUSD и LUNA в этом году, который обрушил рынок криптовалют и привел к многомиллиардным потерям.
Долго ждать реакцию рынка на такое заявление не пришлось. Цена FTT стала стремительно падать, клиенты FTX стали в спешке выводить свои средства. Сэм Бэнкман-Фрид заявил, что в течение 3 дней пользователи поспешили вывести 6 миллиардов долларов. В обычное время ежедневные выводы составляли десятки миллионов.
Во вторник Сэм Бэнкман-Фрид и Чанпэн Чжао объявили о подписании письма, не имеющего юридической силы, о намерениях Чанпэна Чжао приобрести филиал FTX. Такое решение обещало помочь обанкротившейся бирже и предотвратить еще более крупный крах рынка. Вечером Сэм Бэнкман-Фрид объявил о приостановке вывода с FTX нефиатных средств, сопроводив это извинениями и объяснениями проблемой с ликвидностью.
Однако на следующий день Чжао заявил в Twitter, что Binance выходит из сделки, сославшись на результаты корпоративной проверки. Также новости о незаконном обращении со средствами клиентов и предполагаемом расследовании США повлияли на принятое решение.
В это же время в сети появился отчет The Wall Street Journal, согласно которому Alameda должна FTX около 10 миллиардов долларов, которые FTX предоставила Alameda взаймы с использованием депозитов клиентов, что составляет значительную часть активов биржи в размере 16 миллиардов долларов для ее поддержки после убытков от ряда сделок.
В пятницу биржа FTX объявила о добровольном банкротстве FTX, FTX.US и Alameda в соответствии с Главой 11. Глава 11 позволяет компаниям реструктурировать свой долг и продолжать деятельность, в отличие от банкротства по главе 7, где активы ликвидируются.
На следующий день биржа FTX сообщила о взломе, в результате которого вывели более $600 млн. В социальных сетях появилось предупреждение о том, что приложения FTX заражены и их следует удалить, а на сайте FTX можно словить трояны. Трояны — это вредоносное ПО, замаскированное под легальное ПО. С кошельков клиентов FTX стали массово отправляться транзакции на сторонние адреса. Tether оперативно отреагировали на информацию и заблокировали адреса с выведенными 30 млн USDT.
В СМИ стали распространяться различные версии происходящего в FTX: от хакерской атаки и взлома бывшими сотрудниками до банальной попытки руководства биржи присвоить себе остаток средств клиентов. Ранее стало известно, что Сэм Бэнксан-Фридман оставил для себя лазейку в системе бухучета компании для незаметных внесений изменений в финансовую отчетность. Так он смог вывести с биржи $10 млрд в другую свою компанию Alameda, оставив этот факт незаметным для остальных.
Последствия падения FTX для крипторынка
Крах FTX стал огромной проблемой для криптосообщества. Последствия падения одной из крупнейших бирж коснулись всех: от простых инвесторов-любителей до криптокомпаний, которые в результате стали банкротами.
Самые очевидные последствия для криптовалют:
- Курс Bitcoin упал до $16000.
- Ethereum упал ниже $1100.
- Solana оказалась под самым большим ударом, ее цена опускалась ниже $13 после сообщения CoinDesk о том, что Alameda является держателем большей части монет.
- Tether временно потерял привязку к доллару США, упав в четверг на 3%.
Очень обеспокоены судьбой своих монет пользователи, которые не успели вывести свои депозиты с биржи FTX. В такой ситуации эксперты рекомендуют рассмотреть возможность перемещения активов в некастодиальный криптокошелек.
Под ударом оказались биржи, которые не могут вывести свои средства с FTX. Так BlockFi заморозил снятие средств для своих пользователей. Компания заявила, что пока отсутсвует ясность в ситуации с FTX, что не позволяет вести бизнес в обычном режиме. Ранее FTX собиралась приобрести BlockFi. Crypto.com заявил, что крах FTX лишь несущественно влияет на биржу, но пристановил вывод стейблкоинов USD и USDT в сети Solana без объяснения причины.
Сейчас криптосообщество переживает, что инцидент с FTX привлечет еще более пристальное внимание регулирующих органов. Ряд политиков и известных лиц разных стран уже высказались за жесткое регулирование. Инвесторы прогнозируют потерю доверия к криптовалютам и отток средств из криптоиндустрии.
На конференции в Индонезии Чанпэн Чжао сравнил финансовый кризис 2008 года с последствиями краха FTX. "Мы отброшены на несколько лет назад", — сказал он. "Регуляторы по праву будут изучать эту отрасль намного, гораздо жестче, что, если честно, вероятно, хорошо".
