As trocas e os trocadores exigem um número diferente de confirmações ao aceitar depósitos. Os usuários costumam fazer a pergunta "Por que tantos?" Isso se deve a dois motivos: segurança ou desejo da bolsa de reter os fundos dos usuários.
Segurança das bolsas e serviços
Há um problema que várias confirmações de transações ajudam a combater: a bifurcação de blocos, que pode levar ao dobro dos gastos.
Ramificação de blocos — existe a possibilidade de que vários novos blocos paralelos possam ser formados simultaneamente a partir de um bloco. Nesse ponto, a cadeia de transações se divide. Quando a complexidade e o comprimento das cadeias são iguais, dá-se preferência àquela cujo bloco final apareceu antes. As transações que entraram apenas no ramo devolvido perdem seu status confirmado. Essas transações podem retornar à fila e terminar em um novo bloco. Mas também acontece que as transações não confirmadas são perdidas. Os comerciantes e as bolsas podem definir seus próprios limites de quantos blocos são necessários para que os fundos sejam considerados confirmados.
Gastos em dobro (Double spending) — gastos repetidos de fundos. Antes de a transação ser verificada e concluída, os fundos permanecem na carteira, o que significa que no intervalo entre o envio da transação e o fato de sua conclusão após a verificação, é possível repetir o pagamento.
Ataque de 51% — quando um invasor captura 51% do poder de hash da rede. Às vezes, uma grande quantidade de confirmações é necessária devido a incidentes anteriores com uma moeda específica. Por exemplo, em 2018, um ataque de hacker foi realizado no hard fork Bitcoin Gold (BTG). Uma solução para o problema era um aumento no número de confirmações necessárias para retirar fundos criptográficos das bolsas. Os desenvolvedores do Bitcoin Gold recomendaram as trocas de criptomoedas e trocadores para aumentar o número de confirmações em até 50 blocos necessários para depositar moedas na conta de um cliente.
Retenção de fundos
Algumas trocas exigem deliberadamente um grande número de confirmações para manter os fundos dos usuários em suas contas pelo maior tempo possível e descartá-los a seu critério. Com a ajuda de fundos de retenção, a bolsa subsequentemente conduz transações lucrativas. Por exemplo, se uma grande quantidade de uma determinada moeda chega à troca, os proprietários da troca podem vender essa moeda com antecedência.
Além disso, a retenção de fundos complica significativamente o trabalho das pessoas que ganham com a diferença nas taxas de câmbio diferentes. Isso os impede de fazer negócios rápidos.
