Los intercambios y los intercambiadores requieren un número diferente de confirmaciones al aceptar depósitos. Los usuarios suelen hacer la pregunta "¿Por qué tantos?" Esto se debe a dos razones: la seguridad o el deseo del intercambio de retener los fondos de los usuarios.
Seguridad de intercambios y servicios
Existe un problema que las confirmaciones de transacciones múltiples ayudan a combatir: la división de bloques, que puede generar gastos dobles.
Ramificación de bloques: existe la posibilidad de que se puedan formar varios bloques paralelos nuevos simultáneamente a partir de un bloque. En este punto, la cadena de transacciones se divide. Cuando la complejidad y la longitud de las cadenas son iguales, se da preferencia a aquella cuyo bloque final apareció antes. Las transacciones ingresadas solo en la sucursal devuelta pierden su estado confirmado. Estas transacciones pueden volver a la cola y terminar en un nuevo bloque. Pero también sucede que se pierden transacciones no confirmadas. Los comerciantes y los intercambios pueden establecer su propio umbral en cuanto a cuántos bloques se requieren para que los fondos se consideren confirmados.
Double spending: antes de que se verifique y complete la transacción, los fondos permanecen en la billetera, lo que significa que en el intervalo entre el envío de la transacción y el hecho de su finalización después de la verificación, es posible un pago repetido.
Ataque del 51%: cuando un atacante captura el 51% del poder hash de la red. A veces, se requiere una gran cantidad de confirmaciones debido a incidentes tempranos con una moneda en particular. Por ejemplo, en 2018, se llevó a cabo un ataque de piratas informáticos en el hard fork de Bitcoin Gold (BTG). Una solución al problema fue un aumento en la cantidad de confirmaciones necesarias para retirar fondos criptográficos de los intercambios. Los desarrolladores de Bitcoin Gold han recomendado a los intercambios e intercambiadores de criptomonedas aumentar el número de confirmaciones hasta 50 bloques necesarios para depositar monedas en la cuenta de un cliente.
Retención de fondos
Algunos intercambios requieren deliberadamente una gran cantidad de confirmaciones para mantener los fondos de los usuarios en su cuenta el mayor tiempo posible y disponer de ellos a su discreción. Con la ayuda de la tenencia de fondos, el intercambio posteriormente realiza transacciones rentables. Por ejemplo, si una gran cantidad de una moneda en particular llega al intercambio, los propietarios del intercambio pueden vender esa moneda por adelantado.
Además, la retención de fondos complica significativamente el trabajo de las personas que ganan con la diferencia en las tasas de diferentes intercambios. Esto les impide hacer tratos rápidos.
